Chargé d'études patrimoniales

Au sein du Groupe, vous rejoindrez la Banque Privée qui offre des solutions de gestion de fortune à une clientèle d’entrepreneurs et de particuliers fortunés. Présente dans 13 pays, Société Générale Private Banking se positionne comme l’un des leaders mondiaux de la banque privée grâce à son expertise unique en produits structurés, ingénierie patrimoniale et conseil en investissement.

En tant qu’ingénieur patrimonial PRIV, vous intégrerez le département commercial d’ingénieurs patrimoniaux et vous vous impliquerez sur l’ensemble de la chaîne de valeur (rendez-vous, études, suivi commercial, closing –finalisation d’opération, proposition de gestion, etc.), avec pour objectif d’acquérir progressivement de l’autonomie dans la relation client.

Concrètement, vous serez amené à : 

• Détecter de nouveaux prospects, en s’appuyant principalement sur les relations entretenues avec le réseau Société Générale, mais également sur une approche en direct : apporteurs d’affaires ou relais d’opinion externes, cabinets d’avocats, articles de presse, etc

• Prospecter dans la zone géographique désignée

  Approcher et rencontrer les prospects ; établir un diagnostic patrimonial (situation de famille ; revenus ; patrimoine personnel et professionnel), chiffrer les enjeux fiscaux (IR ; ISF ; droits de succession). En fonction du diagnostic établi, tracer en présence des clients/prospects les grandes lignes d’un schéma d’organisation patrimoniale

  Diagnostiquer les besoins en matière de gestion de fortune : gestion d’actifs ; immobilier ; leverage, etc

  Rédiger des études patrimoniales, des compte rendus, des présentations commerciales et patrimoniales internes et externes

• Organiser sa prospection, assure le cadencement et l’intensité de leur suivi jusqu’au transfert de la relation aux conseillers, avec un accompagnement complémentaire dans le temps si nécessaire

• Collecter et booker les capitaux issus d’opérations de cession d’entreprises, d’opérations de haut de bilan, de cessions immobilières, dans les livres de PRIV France (PRIV/FRA) en s’assurant de la bonne coordination avec les équipes de la Banque Privée et notamment le Banquier Privé

• Assurer l’ingénierie internationale du patrimoine pour la clientèle concernée (non-résidents, français à l’étranger, expatriés, etc.)

• Transformer une ingénierie patrimoniale réussie en une entrée en relation avec PRIV/FRA

• Passer progressivement le relai de la relation avec le prospect devenu client au banquier privé

Durée du stage : 6 mois

• Vous préparez un BAC+4/5 en droit notarial, en droit du patrimoine professionnel, en fiscalité ou en gestion de patrimoine, ou justifiez d'une expérience en gestion de patrimoine

• Vous faites preuve d'une forte capacité d’apprentissage des techniques liées à l’organisation patrimoniale

• Vous possédez un excellent relationnel et un sens critique développé

• Vous maîtrisez parfaitement les outils bureautiques

• Et vous parlez couramment anglais ? Vous êtes notre candidat idéal !

Rejoignez-nous pour faire grandir vos ambitions ! Dès votre arrivée, vous serez intégré dans nos équipes et apprendrez chaque jour aux côtés de nos experts qui vous accompagneront dans vos missions. Progressivement, vous gagnerez en autonomie sur vos projets pour faire de cette expérience un vrai accélérateur de carrière. Vous découvrirez également toute la diversité de nos métiers, dans un secteur qui évolue et innove en permanence.

A la fin de vos études, diverses opportunités pourront s’offrir à vous, en France et à l’international.

Attentif à votre qualité de vie et conditions de travail, vous bénéficiez d’avantages :

• Télétravail possible selon le rythme de votre service
• Prise en charge de 50% de votre titre de transport
• Billetterie à prix réduits de notre Comité d’Entreprise (concerts, cinéma, sport)
• Offre variée de restaurants d’entreprise et de cafétérias à tarifs compétitifs ainsi que des titres restaurants dématérialisés quand vous êtes en télétravail

Créer, oser, innover, entreprendre font partie de notre ADN. Si vous aussi vous souhaitez être dans l’action, évoluer dans un environnement stimulant et bienveillant, vous sentir utile au quotidien et développer ou renforcer votre expertise, nous sommes faits pour nous rencontrer !

Vous hésitez encore ?

Sachez que nos collaborateurs peuvent s’engager quelques jours par an pour des actions de solidarité sur leur temps de travail : parrainer des personnes en difficulté dans leur orientation ou leur insertion professionnelle, participer à l’éducation financière de jeunes en apprentissage ou encore partager leurs compétences avec une association. Les formats d’engagement sont multiples.