Compliance officer FCC WSB - H/F

Mission principale : 

Le/la Compliance Officer FCC a pour mission de garantir la conformité des dossiers clients et tiers avec la règlementation en vigueur en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, la lutte contre la corruption et le respect des engagements du Groupe SG en matière ESG. Il/elle analyse, contrôle et valide les informations relatives à l'identité, l'activité du client, l'origine des fonds et les flux financiers enregistrés sur les comptes des clients afin de prévenir les risques de criminalité financière et de réputation pour la banque. En outre, il/elle contribue à la mise en place et à l'entretien du dispositif de maitrise des risques de criminalités financières en participant à la rédaction ou la mise à jour de la documention normative, en participant aux audits internes et externes, en exécutant des contrôles Level 1 ou Level 2.

Tâches et responsabilités :

Analyser des dossiers clients et tiers à l'entrée en relation et lors du suivi périodique ou sur évènements des clients et tiers existants :

• Vérifier l'exactitude et la complétude des documents d'identification et des justificatifs d'activité

• Identifier et analyser les risques inhérents à la relation et les élements de mitigation de ces risques, évaluer ces risques au regard de l'appérit aux risques AML du métier

• Identifier les signaux faibles ou élements suspects qui doivent mener à des investigations plus approfondies et/ou une déclaration de soupçon; mener ces analyses plus approfondies et rédiger la déclaration de soupçon

• Rédiger des rapports d'analyse et proposer des mesures de gestion des risques pour aider le management de la conformité et de la ligne métier à prendre des décisions; participer aux instances décisionnelles pour exposer les conclusions de ces rapports

• Traiter les alertes PEP, ESG, Négative News, S&E sur les référentiels clients dévolues à  CPLE/LUX et initier les analyses et actions nécessaires

Surveiller les transactions :

• Traiter les alertes AML et S&E sur les transactions des clients dévolues à CPLE/LUX et initier les analyses et actions nécessaires

• Identifier les signaux faibles ou éléments suspects qui doivent mener à des investigations plus approfondies et/ou une déclaration de soupçon; mener ces analyses plus approfondies et rédiger la déclaration de soupçon

Exécuter les contrôles de niveau 1 et de niveau 2 tels que définis par le dispositif de contrôle permanent du Groupe SG

Contribuer aux différentes actions de maitrise des risques de criminalité financière :

• Pariciper à la rédaction et à la mise à jour des procédures dont CPLE est propriétaire

• Participer en qualité d'expert aux audits internes et externes en apportant les informations demandées par les auditeurs et en fournissant un avis contradictoires aux auditeurs

Compétences opérationnelles

• Français et anglais au niveau avancé

• Parfaite connaissance et maîtrise de la réglementation LBC/FT luxembourgeoise et Groupe SG

• Bonne compréhension des activités financières et bancaires

• Connaissance des nouvelles technologies

• Forte sensibilité aux risques

Compétences comportementales 

• Organisation et gestion des priorités

• Rigueur

• Esprit d'analyse et de synthèse

• Capacité à résoudre des problèmes

• Orientation processus et amélioration continue

• Pédagogie

• Résistance au stress

• Poste non soumis au MIF II

Société Générale Luxembourg est une banque multimétiers offrant à chaque collaborateur la possibilité d’avoir plusieurs carrières dans une carrière. La mobilité interne et la formation sont deux thématiques au centre de nos préoccupations, et ce dans un environnement de travail dynamique, prospère et évolutif.

Notre Processus de recrutement :

Les candidats présélectionnés seront invités à réaliser un test de raisonnement, un questionnaire de personnalité et à échanger de vive voix lors d’un ou plusieurs entretiens évoquant leurs expériences, compétences et valeurs. Afin de finaliser son recrutement, le candidat sélectionné aura à présenter un certain nombre de pièces justificatives avant son intégration (copie des diplômes, justificatifs d’emplois antérieurs, et éventuellement un extrait de casier judiciaire (bulletin n° 3 pour le Grand-Duché de Luxembourg).

Nous offrons à nos collaborateurs un cadre de travail adapté à l’évolution des métiers qui se définit en deux mots clés : télétravail & agilité (selon les services).

« Construire ensemble, avec nos clients, un avenir meilleur et durable en apportant des solutions financières responsables et innovantes. »

Notre stratégie RSE est au cœur de notre ADN et le Groupe souhaite se positionner comme l’un des acteurs clés dans la lutte contre le changement climatique en accompagnant les clients dans leur transition énergétique. A Luxembourg, notre environnement international nous offre une diversité formidable au sein de nos équipes, pour lesquelles nous garantissons l’égalité des chances.

Notre laboratoire d’open-innovation #LePlateauLUX, en lien avec l’écosystème innovation luxembourgeois, permet à nos collaborateurs de bénéficier d’une proximité avec des start-ups externes et des porteurs de projets internes.

Filiale à 100% du groupe Société Générale, Société Générale Luxembourg est la première banque étrangère à s’être implantée au Luxembourg, place financière internationale réputée. Nous bénéficions des moyens d’un grand Groupe avec la souplesse et la flexibilité d’une entité locale, ce qui nous permet d’être réactifs, innovants et toujours en mouvement.  Banque commerciale à l’origine, nous sommes aujourd’hui une banque multimétiers au service d’une clientèle internationale et diversifiée.