KYC & Regulatory Advisor - H/F

Mission principale

Au sein du desk commercial dédié aux intermédiaires financiers (FIM) de la banque privée, le/la KYC & Regulatory Advisor assure la bonne prise en charge de l’ensemble des sujets règlementaires KYC/AML, apporte sa contribution effective à la validation des on boarding de nouveaux clients et s’assure de la bonne finalisation dans les temps des plans PCR (Periodic Client Review) et PLR (Partnership Local Review) du desk en contribuant à leur préparation et en effectuant un suivi précis des dossiers en collaboration avec les banquiers et chargés d'affaires.

Le/la KYC & Regulatory Advisor est rattaché(e) hiérarchiquement au responsable du desk et fonctionnellement au Directeur des financements et du KYC. Il/elle échange régulièrement notamment avec les banquiers privés, les chargés d’affaires, les partenaires / intermédiaires financiers, les KYC advisors des autres desks, la conformité, le middle-office et son management.

1. Assistance aux équipes commerciales dans l’analyse des risques inhérents aux nouvelles entrées en relation avec ou sans opération de financement pour des clients ou des prospects

• Analyse du dossier et préparation de la liste des documents nécessaires à l’On-boarding en collaboration avec les banquiers et chargés d'affaires
• Rédaction des SDU (comptes rendus) et mémo
• Aide aux banquiers lors de la présentation des dossiers au COUV (comité ouverture de comptes)

2. Assistance aux équipes commerciales pour la revue des risques inhérents aux dossiers concernés par le Plan PCR, le plan PLR et la préparation des mémos KYC

• Analyse du dossier
• Contrôle de notoriété et analyse (WC, Google, Lexis)
• Rédaction des SDU et des mémos notamment sur les dossiers les plus risqués
• Accompagnement des CRM dans les échanges avec CPL sur les sujets bloquants et les dossiers à présenter au comité d’arbitrage

3. Suivi et pilotage du Plan PCR et PLR pour Luxembourg

• Gestion proactive des actions avec les chargés d’affaires / banquiers et les FIM partenaires, remontée régulière auprès de FIM/DIR et établissement de points réguliers et d’une relation constructive et efficace avec le MO et CPLE

4. Accompagner les équipes commerciales dans leurs échanges avec CPLE

5. Divers

• Participation au comité trimestriel sur les blocages COUV
• Aide aux AM/RM pour la levée des blocages (liste des documents manquants, rédaction SDU et mémo si besoin, représentation COUV et échange avec CPL sur points bloquants
• Accompagnement des AM/RM sur les réponses aux demandes spécifiques (CRI, alerte informations négatives…)
• Prise en charge de la surveillance permanente du desk

6. Diffusion d’une culture AML/KYC

• Sensibiliser les équipes commerciales sur les problématiques AML/KYC
• Diffusion aux équipes commerciales des changements de règles AML/KYC
• Favoriser le partage d’information, notamment en partageant des sujets présentés au sein de la communauté CAT
• Contribuer positivement aux processus et tâches collectives, participer à la formation des nouveaux arrivants au sein du desk sur les sujets AML/KYC

Compétences opérationnelles

• Français et anglais au niveau avancé
• Connaissance des produits et activités bancaires
• Connaissance des règles KYC et AML
• Connaissance des normes et réglementations en vigueur (LBC-FT, etc.)
• Bonne culture Risque
• Connaissances en de droit des sociétés
• Maîtrise de l'outil AVQ 

Compétences comportementales

• Esprit d'analyse et de synthèse
• Esprit d'équipe et de collaboration
• Aisance relationnelle
• Orientation résultat
• Orientation client

• Poste soumis au MIF II

Société Générale Luxembourg est une banque multimétiers offrant à chaque collaborateur la possibilité d’avoir plusieurs carrières dans une carrière. La mobilité interne et la formation sont deux thématiques au centre de nos préoccupations, et ce dans un environnement de travail dynamique, prospère et évolutif.

Notre Processus de recrutement :

Les candidats présélectionnés seront invités à réaliser un test de raisonnement, un questionnaire de personnalité et à échanger de vive voix lors d’un ou plusieurs entretiens évoquant leurs expériences, compétences et valeurs. Afin de finaliser son recrutement, le candidat sélectionné aura à présenter un certain nombre de pièces justificatives avant son intégration (copie des diplômes, justificatifs d’emplois antérieurs, et éventuellement un extrait de casier judiciaire (bulletin n° 3 pour le Grand-Duché de Luxembourg).

Nous offrons à nos collaborateurs un cadre de travail adapté à l’évolution des métiers qui se définit en deux mots clés : télétravail & agilité (selon les services).

« Construire ensemble, avec nos clients, un avenir meilleur et durable en apportant des solutions financières responsables et innovantes. »

Notre stratégie RSE est au cœur de notre ADN et le Groupe souhaite se positionner comme l’un des acteurs clés dans la lutte contre le changement climatique en accompagnant les clients dans leur transition énergétique. A Luxembourg, notre environnement international nous offre une diversité formidable au sein de nos équipes, pour lesquelles nous garantissons l’égalité des chances.

Notre laboratoire d’open-innovation #LePlateauLUX, en lien avec l’écosystème innovation luxembourgeois, permet à nos collaborateurs de bénéficier d’une proximité avec des start-ups externes et des porteurs de projets internes.

Société Générale Private Banking, l’activité de gestion de fortune du groupe Société Générale, se classe parmi les leaders de la banque privée. Grâce à l’expertise de nos équipes spécialisées en ingénierie patrimoniale et en allocation d’actifs, nous assurons aux clients fortunés une approche globale et personnalisée de leurs besoins. A travers le réseau de Société Générale Private Banking, ligne métier dédiée à la gestion de fortune, nous proposons à nos clients un éventail complet de services et de compétences nécessaires à l’élaboration de solutions aussi complètes que variées : ingénierie patrimoniale, gestion d’actifs (discrétionnaire, conseil), accès direct à la salle des marchés, services bancaires et conseils en investissement.