ANALYSTE SÉCURITÉ FINANCIÈRE

Des gens ont des activités peu recommandables et mon job, c'est de protéger la banque. Mais qui se cache derrière Carvex International Limited ? Jusqu'où vont leurs connexions ?
Le cœur de notre métier d'analyste sécurité financière est de bien connaître nos clients.
Par exemple, dans le cadre d'une ouverture de compte notre job consiste à vérifier les risques liés à tout type d'activité qui ne correspondrait pas à la réglementation bancaire et aux valeurs de Société Générale.
Dans le cas d'une entreprise, on vérifie les motivations de l'entrée en relation, ses activités, l'ensemble des documents juridiques et réglementaires, l'identité des dirigeants, des actionnaires, des bénéficiaires en France et à l'international.
Concrètement, il y a un certain nombre d'activités qui nous mettent la puce à l'oreille et qu'on surveille de près. Zones sous embargo, marchés de matières premières, métaux précieux et activités liées au jeu.
Dans l'équipe, tout le monde vient d'horizons différents et chacun a sa spécialité. On se réunit régulièrement pour échanger sur les dossiers les plus sensibles.
— Donc ici, on a le cas de WIWI Corp qui fabriquait des figurines d'oiseaux et qui vient d'investir dans une usine d'uranium.
— Je ne vois pas le rapport...
— Exactement.
On échange souvent sur les nouveaux sujets à risque.
— A l'ordre du jour, le bitcoin. Pourquoi c'est une crypto-monnaie opaque quels sont les risques en termes de traçabilité, de blanchiment.
On forme également les équipes commerciales pour qu'elles prennent en compte cette notion de risque au quotidien.
Sur de gros contrats, notre équipe échange beaucoup avec les équipes commerciales. Nous sommes garants des valeurs de l'entreprise sur le long terme. Donc il faut savoir rester inflexibles.
C'est un boulot de l'ombre, pas toujours facile.